نظرًا للاستثمارات الضخمة اللازمة لجلب الصناعة اللبنانية نحو التنمية المستدامة والمنخفضة الكربون، سيتعين على القطاع المالي أن يلعب دورًا كبيرًا في تخصيص التمويل الميسر والرخيص للاستثمارات المستدامة التي ستساهم في التحول الأخضر، بينما يتوقف عن تقديم التمويل للأنشطة التي تضر بالبيئة. في الواقع، لقد زادت الوعي بين البنوك المركزية والمنظمين بأن النظام المالي يجب أن يأخذ في الاعتبار التحديات البيئية ومخاطر المناخ التي تواجه الاقتصاد الحقيقي. في الواقع، تلعب البنوك المركزية دورًا هامًا كأوصياء على الاستقرار المالي والاقتصادي الكلي، حيث قد يكون للتغير المناخي والأضرار البيئية عواقب مباشرة على استقرار الأسعار ومستويات التضخم.
وشمل هذا الأمر البنك المركزي اللبناني (مصرف لبنان) الذي طور مجموعة من الصناديق الصناعية والمستدامة للطاقة المدعومة التي تُمنح من خلال القطاع المصرفي اللبناني، للتعامل مع هذا التحدي عمليًا، قبل إعلان الحكومة المستقيلة عن التخلف غير المنظم عن السداد السيادي والأزمة المالية الشديدة التي ما تزال تثقل كاهل جميع القطاعات الاقتصادية اللبنانية. في هذا الصدد، قدمت البنوك اللبنانية تمويلًا مدعومًا طويل الأجل بأسعار فائدة منخفضة كانت متاحة فقط للصرف، بموجب تقييمات الاستدامة التي تتم من قبل مؤسسات معتمدة وتم مراقبتها من قبل البنوك والمنظمين. وهذا ساهم سابقًا في تسريع الوعي وتنفيذ التدابير المستدامة لتمكين الصناعيين الممولين من تطبيق التحسينات الإضافية على سياساتهم المستدامة والتدابير المعتمدة.
لا استثمارات مستدامة، لا مال
في الواقع، يعاني لبنان من واحدة من أعلى درجات السلبية في البيئة، والاجتماعية والحوكمة (ESG)، مما يعكس تعريضه الشديد لمخاطر البيئة، مخاطر اجتماعية عالية للغاية وإجراءات حوكمة ضعيفة.
يُقدّر برنامج الأمم المتحدة الإنمائي (UNDP) كمية النفايات الصلبة والكيميائية الناتجة عن الصناعة بحوالي 326,000 طن سنويًا (المصدر: تقرير UNDP)، حيث يتم إنتاج معظمها في جبل لبنان ومناطق بيروت الكبرى. يمكن حل العديد من القضايا البيئية مثل أزمة إدارة النفايات المزمنة وغياب أي تدابير لإعادة التدوير، وكذلك التلوث المائي والهوائي والضوضاء إذا تم تنفيذ تدابير ESG الصارمة بشكل ملائم، من خلال فرض على الحكومة والشركات اتخاذ الإجراءات اللازمة لضمان تأمين أي تمويل مستقبلي أو استثمارات في الأسهم.
من أجل الانخراط وتطبيق السياسات الصارمة بشأن ESG، يجب تشكيل حكومة جادة وجديرة بالثقة تتبنى على الفور تنفيذ الإصلاحات السياسية والاقتصادية، بما في ذلك إعادة بدء المفاوضات مع صندوق النقد الدولي (IMF)، لإعادة بناء الثقة في البلاد واستئناف طريق الاستقرار المالي الذي يمكن أن ينعش النشاط الاقتصادي والاستثمارات المستقبلية في البلاد. ستجلب الوعد المالي من عدد من الجهات المانحة الأجنبية المساعدة الاقتصادية إلى لبنان. ومع ذلك، من المتوقع أن تقدم البنوك المتعددة التنموية (MDBs) وجهات مانحة أخرى، مثل البنك الدولي، مؤسسة التمويل الدولية (IFC)، البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية (EBRD)، الوكالة الفرنسية للتنمية، وما إلى ذلك، تمويلًا يكون مدمجًا بالكامل لدعم الإصلاحات بما في ذلك إدارة البيئة السليمة، مما يعكس الأهمية التي يوليها لدعم الأجندة البيئية في لبنان. ومع ذلك، لن يكون هذا كافيًا لحل جميع مشاكل البلد، ما لم تقم السلطات بتطبيق الإصلاحات الضرورية وتعطي الأولوية لعوامل ESG كجزء من خطة التعافي الاقتصادي والمالي الكاملة.
بالتوازي، يجب أن تبدأ المبادرات المشتركة بين وزارة البيئة، وزارة المالية ومصرف لبنان بالتنسيق مع المتبرعين، وبالتعاون مع جمعية الصناعيين اللبنانيين (LIA) لتوحيد الجهود بأهداف واضحة لتقليل التلوث الصناعي في الشركات الصناعية المستهدفة. سيتعين على وزارة البيئة تعزيز قدراتها في المراقبة والإنفاذ لجميع القطاعات المالية للالتزام بها. في الواقع، يجب عليهم بشكل مشترك إنشاء عدة آليات أساسية لتمويل الحد من التلوث الصناعي في قطاع الصناعة ولتقديم المساعدة التقنية اللازمة لضمان تنفيذ ESG واستدامة هذه التدخلات. يجب أن يستأنف القطاع المصرفي دوره النشط في الإقراض في الاقتصاد، من خلال تطبيق سياسات ESG الشفافة في معاييره الإقراضية، وإلا فلن يكون قادرًا على جمع تمويل رخيص جديد مباشر من MDBs. في الواقع، بالنسبة للقروض السابقة التي قدمتها MDBs، كان مطلوبًا من البنوك المحلية تنفيذ أنظمة إدارة اجتماعية وبيئية صارمة (SEMS)، تتكون من تقييم المخاطر البيئية والاجتماعية والفرص الناشئة عن أنشطة العمل الخاصة بأي مقترض، قبل منح أو تجديد أي تسهيلات ذات صلة، التي كانت تراقب بانتظام من قبل المتبرعين.
إثارة القضية
القضايا الرئيسية والصعوبات المتوقعة والتي تمت مواجهتها سابقًا هي ضعف المشاركة والوعي من قبل الصناعات في تنفيذ التدابير اللازمة لتخفيف التلوث، والتي قد تؤثر على تحقيق الأهداف المحددة والجهود الإضافية التي قد تكون مطلوبة لتوافق التقارير الفنية المكتملة من قبل الصناعات مع متطلبات ESG.
بينما لا يزال لبنان يعاني من القيود السياسية الإقليمية والتأخيرات المستمرة في تشكيل حكومة لائقة وجديرة بالثقة، يوصى بشدة أن تقوم LIA ببدء تعاونات أكثر نشاطاً وتركيزًا بين الصناعيين لإنشاء وتنفيذ وعي متزايد بالاستدامة، بما في ذلك الإجراءات العملية والتعاونات لتحسين تنفيذ ESG والمتابعة في اللوبينغ اللازم مع بعض النواب الموثوق بهم لسن، أو على الأقل لتحضير اللوائح المطلوبة. بالتوازي، فإن هذا سيمهد الطريق لضمان شروط وتعليمات التمويل الرخص وتحسين قدرات الأداء لتلبية الاحتياجات المتزايدة لـ ESG والمنافسة. يمكن رؤية الفوائد على الفور مع تكاليف إنتاج أرخص محتملة، وزيادة الصادرات لرفع السيولة النقدية الطازجة، الحصول على تمويل طازج (مثل عبر Cedar Oxygen)، بينما ننتظر الاستقرار السياسي والإصلاحات.
في الواقع، سيكون مبادرة جيدة لقطاع الصناعة لتوفير اهتمام خاص وتركيز على كيفية بداية فرص سلاسل التوريد المدمجة بين الجهات المعنية، من أجل تبني موارد بديلة محلية لتوفير على استيراد المواد الخام وتوفير دفع مبالغ عالية للغاية بالعملات الأجنبية. على سبيل المثال، يمكن لصناعات تصنيع عبوات البلاستيك، الحقائب النايلونية، أنابيب وخزانات المياه، الكرتون، وما إلى ذلك التي تستورد معظم موادها الخام أن تتعاون في نهاية المطاف مع صناعات إعادة التدوير والأطراف ذات الصلة، لإعادة تدوير البلاستيك والنفايات الورقية الموجودة في لبنان لتستخدم كجزء من موادها الخام. سيكون لذلك العديد من الفوائد بما في ذلك تقليل تكلفة الحصول على المواد الخام، منتجات أرخص وأكثر تنافسية يمكن تصديرها، مما يجذب الأموال الطازجة ويساهم بنشاط في تنفيذ ESG، مع الحفاظ على سلسلة توريد مستقرة والمساهمة في خفض الضغط على الليرة اللبنانية والتضخم. سيؤدي هذا في نهاية المطاف إلى تأثيرات انتشارية تستفيد منها المستهلكون النهائيون وكل الاقتصاد المحلي.
أخيرًا، قد يكون من الضروري تسليط الضوء على أن غياب البيانات الموحدة حول ممارسات الأعمال المتعلقة بالاهتمامات الاجتماعية والبيئية يشكل حاجزًا رئيسيًا يحد من تدفق الاستثمارات المسؤولة اجتماعيًا، خاصة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. تحدي آخر يكمن في تعليم جميع الجهات المعنية بأهمية معايير ESG في قرارات الاستثمار والإقراض من خلال تدريب الموارد الحالية، التواصل مع العملاء وضمان المشاركة المستمرة لمجلس الإدارة والإدارة. بعض الطرق الأساسية التي يمكن استخدامها لخلق المزيد من الوعي العام هي: الجداولات الدورية بين جميع الجهات المعنية، محاضرات، ندوات، فقرات وبرامج تلفزيونية، معارض، حملات تطهير وإصدارات صحفية. يمكن للمنظمات غير الحكومية، الجامعات الأكاديمية والمؤسسات أن تساهم أيضًا برعاية المبادرات، تنظيم الندوات والمعارض البيئية لمحاربة التلوث. الوسائط المرئية والبرامج تلعب أيضًا دورًا هامًا في كشف المشاكل البيئية عبر بث وثائق علمية لتقديم مشاكل التلوث المختلفة بشكل موضوعي.
