الانهيار المالي والاقتصادي في لبنان – وفشل الركائز المؤسسية للاقتصاد – يقدمان فرصة لإعادة التفكير في النموذج الاقتصادي للبلاد وسبب وجودها، إصلاح الأسباب، وتحديث الطريقة التي نفكر بها ونقوم بأعمالنا. بوضع ذلك في سياق القطاع الخاص في لبنان، وفي ضوء البيئة الصعبة وغير المستقرة والسلبية التي تعمل فيها المؤسسات الخاصة، هناك حاجة ملحة لاستكشاف نماذج تشغيلية بديلة، خيارات تمويل، واستراتيجيات أعمال تجهز الشركات للنمو بينما تخفف المخاطر التشغيلية. ولتحقيق ذلك، سيتعين على المؤسسات الخاصة البدء في تحول نوعي يدمج الاستدامة في صميم قيمها وصنع القرار: الاستدامة لضمان الجدوى الاقتصادية؛ تحسين الموارد والقدرات المؤسسية؛ الاستجابة للنظام البيئي الذي تعمل فيه الشركات؛ وتلبية الطلب الذي يقوده المستهلك.
أساسًا، القطاع الخاص في لبنان لديه دائمًا المكونات الصحيحة للنجاح: الذكاء التجاري – ربما ورثناها من أسلافنا وسهّلها موقعنا الجغرافي – رجال الأعمال الأذكياء وفطنة العمل، العمالة الماهرة أو الإمكانات لإنتاج قوة عمل ماهرة، ومجتمع تجاري نجا في القيام بالأعمال تحت ظروف شاقة على الرغم من الغياب المستمر للبيئة المواتية للعمل والسياسات والداعمين. بينما الأساسيات موجودة، التحديات عديدة. ظهرت تحديات منشلشة للقطاع الخاص بعد الانهيار المالي. الأول هو غياب وتوقف كامل للتمويل من البنوك التجارية التقليدية، مما يعتبر عائقًا رئيسيًا للنمو وتهديدًا لبقاء القطاع الخاص. الثاني هو ندرة العملة الأجنبية في السوق المحلي، وهو مورد ضروري للحصول على المواد الخام، والحفاظ على الدخل والقيمة.
من العائلة إلى الشراكة
مع غياب الإقراض من البنوك التجارية، سيتعين الاستفادة من قنوات أخرى للحصول على رأس المال، مثل المستثمرين المحليين أو الأجانب من القطاع الخاص، البنوك التنموية، أو الصناديق، والتي – بالإضافة إلى حوافزها التجارية – قد تكون لديها حوافز تنموية واجتماعية. علاوة على ذلك، قد لا يكون رأس المال مقتصرًا على المنتجات القائمة على القروض، بل يمكن أن يشمل مجموعة كاملة من المنتجات البسيطة أو المختلطة من الأسهم إلى الديون الكبرى. التمويل قد يكون بالدولار المحلي، وفي هذه الحالة هناك عرض واسع ولكن طلب أقل، أو دولارات ‘جديدة’، وفي هذه الحالة هناك طلب واسع ولكن عرض أقل. المستثمرون، لا سيما المؤسساتيون منهم، يقدمون شبكات مهمة، مساعدة تقنية، تآزر، فرص للوصول إلى أسواق أخرى، اتصالات مع عملاء وموردين محتملين – ولكن الأهم من ذلك أنهم يقدمون قيمة طويلة الأجل ويضعون الشركة للنمو، التحديث وزيادة المرونة.
معظم المستثمرين المؤسساتيون اليوم هم مستثمرون مسؤولون وواعيون اجتماعيًا، والذين سيطلبون من الشركات التي يستثمرون فيها الامتثال لمعايير البيئة، الاجتماعية والحوكمة (ESG). لذلك، للوصول إلى رأس المال من مثل هؤلاء المستثمرين، يجب على الشركات العائلية في لبنان التحول إلى عقلية مؤسسية ودمج معايير ESG التي تعكس قيمهم الخاصة وتلك الخاصة بالشركاء المحتملين لهم. يجب على المالكين أن يفهموا أن قراراتهم يجب أن لا تُخلق القيمة لعائلتهم فقط، بل أيضًا لموظفيهم، سلسلة القيمة، المجتمع وأصحاب المصلحة الآخرين. ستُشكل قضايا الاستدامة جوهر صنع القرار للمستثمرين المؤسساتيون عند النظر في الاستثمار في أي شركة.
ماذا يعني ذلك لمعظم الشركات اللبنانية؟ يعني أن القضية ليست فقط أن يكون لديهم قصة مقنعة حول الجدوى والنجاح الاقتصادي للشركة؛ يجب على الملاك أن يتجاوزوا ذلك. للتحول من عقليه عائلية إلى مؤسسية، يقتضي ذلك أن يقبل أعضاء العائلة بتأسيس مجلس إدارة يعمل بشكل فعال ويوفر الانضباط والمساءلة والآراء الموضوعية والخبرات من الأعضاء المستقلين. تُنصح الشركات اللبنانية التي ترغب في الوصول إلى رأس المال بتطوير سياسات وإجراءات مكتوبة لضمان صنع قرار شفاف قائم على القيم والمبادئ الخاصة بالشركة، تكامل للضوابط والموازين، مدونة سلوك توضح القواعد والمعايير، والأهم من ذلك تقرير شفاف ودقيق. تضمن السياسات والإجراءات المكتوبة الالتزام والتبني عبر الشركة. سوف يبحث الشركاء الجدد عن هيكل حوكمة الشركات الذي يعزز الثقة بين أصحاب المصلحة، إدارة المخاطر بشكل أفضل، وصنع قرار سليم لضمان استدامة طويلة الأجل.
يُطلب من الشركات فهم تأثير قراراتها على المجتمع الذي تعمل فيه، وإدارة تأثيراتها البيئية والاجتماعية لدعم خلق قيمة مستدامة. يُعد استخدام الطاقة وتداعياته، الإدارة المناسبة للنفايات والتخلص من النفايات الخطرة، الانبعاثات السامة، الحفاظ على الموارد الطبيعية، ظروف العمل الملائمة، تدابير الصحة والسلامة، التنوع والشمول، التفاعل مع المجتمع، من بين القضايا التي يجب فهمها، تقييمها ومعالجتها.
كلما أسرعَّت الشركات اللبنانية في دمج اهتمامات ESG ضمن إطار عملها وصنع القرارات، كانت أفضل مكانة للوصول إلى رأس المال، تجاوز قيود الائتمان في السوق المحلي، وضمان سرعة دمج الشركاء الجدد وخلق قيمة طويلة الأجل.
الانتعاش المدفوع بالصادرات
معظم الشركات اللبنانية لا يمكنها العمل بدون الوصول إلى النقد الأجنبي، وهو مورد نادر في الوقت الحاضر. يتم استخدام العملات الأجنبية لاستيراد المواد الخام، إجراء الاستثمارات المطلوبة، والحفاظ على القيمة في بيئة مع تدهور العملة. للوصول إلى العملات الأجنبية، يجب أن تركز الشركات اللبنانية على الانتعاش المدفوع بالصادرات. هل نحن مستعدون للتصدير؟
على الرغم من التخفيض في القيمة، لا يبدو عمومًا أن هناك فرصة للمنتجات اللبنانية للتنافس على أساس السعر – لأن اقتصادات الحجم مفقودة – بل للتنافس على الجودة، التفرد والتعقيد. هذه الميزة التنافسية مهمة لأنها لا تضع الشركات اللبنانية للتصدير إلى أسواق أكثر تطوراً فحسب، بل تخلق أيضًا وظائف أكثر تخصصاً، فرصًا للنمو الاقتصادي، وآفاقًا لتحويل الاقتصاد إلى اقتصاد أكثر حداثة.
بالإضافة إلى ذلك، تساعد الصادرات الشركات اللبنانية في تقليل المخاطر عن طريق فصلها عن اقتصاد متقلص وعملة متقلبة. المفتاح هو فهم المنتجات التي يمكن أن تحقق الإنجازات من خلال فهم ما يبحث عنه المستهلكون في الأسواق الخارجية؛ ثم العمل على التعديلات، الشهادات المطلوبة، والاتساق.
ليس هناك ما يعوق انتعاش القطاع الخاص اللبناني بقيادة الصادرات. التجارة كانت ركيزة للرخاء لكل من سكن أرضنا منذ قرون عديدة. يعود كل ذلك إلى تاريخنا وجغرافيتنا. اللبنانيون متنوعون ثقافياً، حيث ورثوا جوانب من ثقافات وحضارات مختلفة. جغرافياً، أرضنا فريدة في قربها من مجلس التعاون الخليجي، أوروبا وشمال إفريقيا، بوجود البحر الأبيض المتوسط الذي جعل الانفتاح ممكناً، وجعل التجارة مهارتنا. لدينا دياسبوراً كبيراً يصل إلى جميع القارات. أحياناً ننسى إمكاناتنا. أحياناً نحتاج إلى أزمة للتذكير. أحياناً نحتاج للنظر إلى تاريخنا – وليس حاضرنا – لبناء مستقبل.
