قام المدير التنفيذي بزيارة نجي بطرس، العقل الاقتصادي اللبناني الذي يمتلك خبرة وشغف يمتد من المصرفية الاستثمارية وتحديد الفرص في رأس المال المخاطر (VC) وحقوق الملكية الخاصة، إلى تعزيز ريادة الأعمال في الصناعة الزراعية اللبنانية، وزراعة الكروم، والضيافة.
لقد كنت مشاركًا في مجموعة واسعة من ريادة الأعمال المحلية في مشاريع غير معتمدة على التقنية، والتي كما تقول لي تتراوح من زراعة المطابخ الراقية والمطاعم، إلى تسهيل الميكرو رياديين الذين يستخدمون الوصفات والمكونات المحلية في خبز البسكويت اللبناني اللذيذ. قبل بضعة أشهر، تعاملت مع ريادة الأعمال في مجال التكنولوجيا كرئيس لشركة نواة فينتشرز، البرنامج الأولي لدعم ريادة الأعمال الذي تطور من مركز التكنولوجيا البريطاني اللبناني. في ضوء السعي لتحقيق مستقبل اقتصادي مستدام، كيف تصف الوضع بعد أن كانت نواة فينتشرز تعمل لعدة أشهر؟
شيء واحد يركز عليه هؤلاء الأشخاص [في نواة فينتشرز] الآن هو التعليم، حيث جعل التعليم التكنولوجي متاحًا للجميع، لأن أفضل طريقة لإخراج شخص من الفقر هي تعليمه بالطريقة الأكثر كفاءة المهارات [التي يحتاجها]. نحن نشارك مع ستيف وزنياك (المؤسس المشارك لأبل)، في التعليم في لبنان وهذا ما ستطرحه نواة الآن، [برنامج تعليمي]. موضوع آخر يعملون عليه ونرى المزيد منه هو التجارة الإلكترونية، حيث يساعدون الشركات اللبنانية على البيع في الخارج. في بيئة اليوم، هذا منطقي جدًا.
إلى أي مدى تثق في البنية التحتية للقيام بمثل هذه الأمور خارج لبنان، خاصة عند النظر في عدم استقرار إمدادات الكهرباء أو استقرار الإنترنت، وما إلى ذلك؟
لا أعتقد أن هذا يشكل مشكلة كبيرة بعد الآن [فيما يتعلق بالكهرباء والإنترنت]. اللبنانيون تأقلموا ويجدون الوسائل للتعامل مع البنية التحتية المتوفرة لديهم [مثل] بوابات الدفع، سرعة الإنترنت، وما إلى ذلك. يعرفون متى يجب إطفاء المولد، وأي نافذة لديها استقبال أفضل، [و] من يتحدثون معه بخصوص بوابات الدفع العالمية. النسبة المئوية من [الطاقات الريادية] التي استخدموها للتكيف مع هذا البيئة كان من الممكن استخدامها بشكل أفضل في أماكن أخرى، لكنهم تأقلموا مع [قصور البنية التحتية من خلال] الاعتماد بشكل رئيسي على الشبكات والعلاقات الأسرية ودعم المجتمع.
دون التحدث في السياسية، كيف تقيم عام 2020 اقتصاديًا من منظور مستثمر لبناني وفرد شغوف بهذا البلد؟
إنها سنة العواصف المثالية. أنا منخرط في العديد من القطاعات في لبنان، في التجارة اللوجستية، في إنتاج الأغذية، في التكنولوجيا، في صناعة النبيذ والضيافة. لقد تعرض لبنان للكثير ولا أحتاج إلى تعدادها، لأنك عشت من خلال [الانفجار]، من خلال الثورة، [ومن خلال] الأزمة المصرفية التي كلفت سيولة هائلة. أعتقد أن الفائزين [سيكونون] هم الذين لديهم موقف الماراثون، الذين قادرون على اجتياز هذه الفترة من عدم اليقين والتكيف معها. تقريبًا كل شركة أنا منخرط بها فتحت حسابات بنكية خارجية، خطوط خارجية. [عديد من الشركات] حصلت على تمويل حسابات مستحقة من كيانات غير لبنانية، ولذلك هذا بشكل جيد حقًا لهم لأن نموذج أعمالهم أصبح أكثر مرونة. لذلك عندما تنظر إلى القطاع اللبناني بشكل عام، [الشركات] ذهبت خارج لبنان، ولذلك أصبحت نماذج أعمالهم أكثر مرونة. وهذا جيد جدًا لأنه سيساعدهم على مواجهة العاصفة القادمة.
هل يمكن للبنان أن يصبح مركزًا لتسجيل الشركات الناشئة ويكون قناة لتمويل مشاريع اقتصاد المعرفة؟
أعتقد أن القطاع المالي قد تم توجيه ضربة قوية جدًا ولن يتعافى منها لفترة طويلة جدًا. كما تعلم، أساس الأعمال، خاصة عندما يتعلق الأمر بحفظ الأموال، هو الثقة. لقد تحطمت الثقة. إذا كنت أدير بنكًا لبنانيًا وكان من الممكن أن استفيد من سنوات وسنوات من الأرباح العالية وأسعار الفائدة المرتفعة، كنت سأعيد المال – أو على الأقل جزءًا كبيرًا من المال – إلى لبنان وأعيد ضخه في البنوك اللبنانية. هذه طريقة طويلة للإشارة إلى أن القاعدة الأساسية لدعم المؤسسات المالية اللبنانية والثقة تحطمت. لا أعتقد أن أي شيء يعتمد عليها سيحقق النجاح بعد الآن. سيستغرق وقتًا طويلاً قبل أن ترى ذلك. من ناحية أخرى، إعادة تأسيس منصة موازية مع لاعبين جدد، ويفضل بدعم من أوروبا، يمكن أن يسير بعيدًا في إعادة تأسيس هذه المنصة للأسواق المالية.
عندما يتعلق الأمر بالمشهد الستاub، لديك عنصران. لديك العنصر البشري، [مثل ريادة الأعمال]، الإبداع وما إلى ذلك. هذا [العنصر البشري] حتى الآن كان يعتمد على المؤسسات اللبنانية – المؤسسات الأكاديمية – وأعتقد أن اللبنانيين سيواصلون النجاح في هذا. بسبب حمضهم النووي. لكن شيئًا واحدًا قد أُخذ منهم، وهذا هو التمويل في مستوى البذور ومستوى رأس المال المخاطر. سيتعين العمل على إعادة صياغته. ما نحتاج إلى التفكير فيه بشكل جاد هو نوع من رمزية للتحويلات والتدفقات النقدية من المغتربين اللبنانيين [و] أخذها “فوق العداد” إلى مستوى يمكن لكل مغترب لبناني [أن يشارك]. دبي كانت قد نجت دائمًا بسبب [المغتربين]، من خلال تحويلاتهم، وعلينا إعادة التفكير أو إعادة تصميم تحويلاتهم لجعلها مرتبطة بالمنتجات في لبنان، سواء كانت هذه المنتجات شيئًا يأكلونه، أو شيئًا يستخدمونه فكريًا، أو تمويل الشركات الناشئة.
هل تقصد القيام بشيء مثل عملة مشفرة للشتات؟ أو ربما عملة رقمية غير منظمة ومدارة من قبل البنك المركزي؟
لا أعلم إذا كنت سأستخدم مصطلح العملة المشفرة. يجب أن يكون المصطلح رومانسيًا قليلاً، لأن [ما] يثير اهتمام اللبنانيين أولاً وقبل كل شيء عن وطنهم هو الرومانسية. إنه الحنين. لكنني أشعر تمامًا أن [يجب أن يكون هناك مثل هذا النظام الرمزي الإلكتروني] – وبالتأكيد لا يديره البنك المركزي. أنا ألوم البنك المركزي – ولا أريد الخوض في السياسة – بطريقة كبيرة. مشكلتين رئيسيتين في لبنان اليوم هما أننا نحتل – دعونا نواجهها – و[أن] ولاءاتنا ليست لصالح لبنان.
قد لا يكون الرمز الرمزي هو المصطلح الأكثر جاذبية لمثل هذا المشروع ولكن هل ما تتحدث عنه في الأساس هو طبقة رقمية للتواصل المالي؟
أعتقد أننا بحاجة إلى سوق عالمية موثوقة، تجمع الجميع معًا، جميع المغتربين اللبنانيين مع المستخدمين اللبنانيين الذين يشاركون الحاجة [لسوق رمزية].
هل سيكون ذلك يديره البنك الدولي أو وكالة متعددة الأطراف من هذا النوع العالمي أو كيان مثل منظمة غير حكومية، أو بنك لبناني؟
ربما سيكون هناك العديد من المنظمات غير الحكومية ولكن بالتأكيد ليس المؤسسات المالية اللبنانية أو البنك المركزي.
مع المستقبل لريادة الأعمال اللبنانية في الاعتبار، ما هو رأيك في استثمار الأصول الوطنية من خلال شركة إدارة أصول عامة، كما هو متصور في اقتراح الحكومة، صندوق مثل مفهوم صندوق تفكيك ديون الحكومة المقدم من جمعية المصارف في لبنان، أو تصاميم مماثلة اقترحها عدة اقتصاديين؟
أميل إلى القول إن أفضل أصل للبنان هو تنوع اللبنانيين وذكائهم. أعتقد أن هذا بالتأكيد شيء يمكن للبنان الاعتماد عليه، لأن في زمن التحولات العالمية في الولاءات يمكن للبنان أن يكون صديقًا للجميع. هذا بالتأكيد شيء [ذو قيمة كبيرة] ولكنه للأسف أيضًا أصول قابلة للنقل، لأنك يمكن أن تأخذ اللبنانيين خارج لبنان – ومن ثم سيتم ترك لبنان بدونهم. لذلك عندما نفكر في لبنان يجب ألا نفكر في مكان بل يجب أن نفكر في أمة. إنه تقريبًا حالة ذهنية. لكن الأصول الثابتة الوحيدة التي يمتلكها لبنان – والتي أؤمن بها بشدة وقد استثمرت الكثير من المال فيها – هي الطبيعة اللبنانية. إنها [البيئة الطبيعية المتنوعة] مع 24 منطقة مناخية.
هذا يعني أننا يمكن أن نكون تقريبًا مكتفين ذاتيًا عندما يتعلق الأمر بالأغذية الأساسية المهمة والأطعمة الغريبة. يمكنك أن تأكل الموز على الساحل، والتفاح في الجبال. هذا مهم أيضًا لأنه أساس السياحة البيئية. نحتاج إلى الانتباه إلى هذا. ولكن عندما تفكر في صناعة الأغذية اللبنانية، سواء كان النبيذ الذي نصنعه في شاتو بلفو أو الحمص والفلافل التي نصنعها… أو المربى – كل شيء يمكن أن يأتي من لبنان. فائدة [الإنتاج المحلي] هو إخراج [الطعام] من قائمة السلع الأساسية. فعندما نتحدث عن الرقمنمة، نحتاج إلى الحصول على ما يُعرف في هذه الصناعة بتتبع المنتجات، تحديد منتج يأتي من بكفيا كخوخ فريد أو كرز من حمانا ككرز فريد. هذا ما يدفع الناس مقابله. سوف يدفع المغتربون اللبنانيون مبلغًا إضافيًا مقابل منتج لبناني.
هل يمكن لشيء ما مثل خطة ماكينزي – رؤية لبنان الاقتصادية (LEV) – أن يكون كافيًا للتعامل مع هذه الفرص إذا تم تنفيذ هذه الخطة؟
أتذكر، [من المناقشات المتعلقة بـ LEV]، التفكير: “ما هذا؟” تحدث الناس عن فوائد القنب الطبي – [رغم] أنني أؤيد ذلك. ثم [كانوا يتحدثون] عن الغاز والنفط – أنا لست حقًا مع ذلك لأنني أعتقد أن التصور للثروة التي يخلقها الغاز والنفط سيء لأخلاقيات العمل لشعبنا. بالنسبة لي الغاز والنفط لن يكون لهما فائدة اقتصادية تذكر في المستقبل؛ الفائدة الاقتصادية الحقيقية الوحيدة هي فقط في استخدامها الخاص للغاز والنفط لتقليل فاتورة الواردات. بالنسبة لي الشيء الجذاب يوجد في الجانب الأخر، يعني الأرض التي يمكنك زراعة الزيتون أو العنب أو الموز أو الحمص أو أي شيء لأجل الإنتاج المحلي الخاص بك.
يبدو أن أسلوبك في استخدام الأراضي الإنتاجية ينطوي على الكثير من ريادة الأعمال. هل صحيح أن نفترض أن استخدامًا رياديًا كهذا لن يكون فقط في الزراعة؟
إنها زراعة ذات قيمة مضافة.
هذا يذكرني بمقابلة تحدثت فيها عن مبدأ الندرة، في ذلك الوقت كان يشير إلى العقارات في جزيرة سردينيا. مفهوم الندرة يشير إلى أي شيء ذو قيمة عالية ومحدود في العدد، سواء كان عقارًا أو طبيعة. هل تعتقد أن مفهوم القلة قد تمت استيعابه واستثماره في لبنان؟
ليس بعد. تمامًا، لبنان لم يستوعب ذلك بعد. أغلى أنواع اللحم تأتي من بارما، أو [إسبانيا، كجيمون دي سيرانو]. الناس ما زالوا يتحدثون عن الكافيار الإيراني رغم أن الحصص محدودة جدًا الآن. أو سلمون باليك، الذي يُصنع في [مكان محدد] في سويسرا ويستند إلى وصفة روسية قديمة كانت تستخدم في المدخنات القيصرية لنيكولاس [الثاني]. يمكن للبنان أن يفعل الشيء نفسه. نحتاج إلى رؤية تسويقية كبيرة للبلد، وأعتقد أن هذه [الرؤية] يجب أن تستند إلى مبدأ ندرة. يجب أن يكون هناك دراسة رئيسية حول الندرة. [علينا دراسة] ما هو فريد في لبنان وتسويق الأمر إلى حدٍ كبير. ولكن صقله. لم يفكر أيٌ من الأشخاص الذين أجروا [الأبحاث الاستشارية حول] لبنان في هذا. كل ما كانوا يريدون فعله هو استيراد نموذج خُلق خارج لبنان إلى لبنان. هذا خاطئ. إنه غير متكيف مع بلدنا. [نحتاج أن نكون] نحفر بعمق ونصقل الجوهرة التي تُسمى لبنان. هذا ما فعله الإيطاليون في سردينيا.
إذًا وأنت جالس هنا في بحمدون في فترة ما بعد ظهر مشمسة جدًا في أواخر عام 2020، هل تشعر بالاكتئاب بشأن النظرة القريبة الأمد للبنان؟
لا. أشعر بالاكتئاب لأن هناك [توقعات] قصيرة الأجل قاسية لأن الناس فقدوا الكثير – خاصة عندما أرى رجالاً كبار السن في البنوك. يحطم قلبي أن أرى هذا. لكنني متفائل بشكل كبير بشأن لبنان لأن الصدمة انكشفت – لقد نفدت الحيلة كما يقولون في اللغة الدارجة الإنكليزية. اللبنانيين الآن يدركون أن الأمور لم تكن سهلة وجميلة كما قيل لهم من قبل، وأن هذا [الانهيار] هنا – والشكر لتوفيق غسبار الاقتصادي الذي سمعته قبل 20 عامًا يتكلم عن هذا المخطط البونزي collapsing. يجب أن نعود إلى أخلاقيات العمل الصعبة اللبنانية الأصلية، الاحترام لبعضنا البعض، الرعاية، والإيمان. لأنه إذا لم تؤمن بأنك ستخرج منها، فهذا محبط جدًا.
بالحديث في المدى القصير، وخاصة فيما يتعلق بالتمويل الريادي، يبدو أن بعض الشركات في اقتصاد المعرفة تمكنت من تعبئة الاستثمارات الدولية، ولكن مقارنة بما يحتاج إليه لبنان، هذا لا يبدو كافيًا لتعبئة النمو الاقتصادي الجديد. ما هي فرص حصول أي مشروع ريادي أو شركة ناشئة على دعم من المستثمرين والحصول على التمويل في المدى المتوسط، لنقل بين الآن ومنتصف عام 2021؟
يجب أن يكون الأساس [للاستثمارات في اقتصاد المعرفة] النظام القضائي. في الوقت الحالي، لا أحد يثق في النظام القضائي. لا أتوقع أن يأتي المال إلى لبنان لتمويل المشاريع، سواء من الوكالات المانحة أو الحكومات أو الأفراد اللبنانيين [في الشتات]. هذا لن يحدث حتى تتخلص من المافيا الحاكمة في لبنان. ومع ذلك، هناك الكثير من الأموال المحبوسة في البنوك في لبنان، وتلك الأموال تبحث عن منزل خارج البنوك. إلى الحد الذي يمكنك تمويل مشروعه بالليرات أو الدولار اللبناني المحلي، أعتقد أنك ستجد الكثير من المال.
إذا قمت بتسمية بعض القطاعات من الأنشطة الريادية، هل تقدم لي تقييماً سريعًا بنعم أو لا إذا كان الاستثمار في هذه القطاعات سيكون مثيرًا للاهتمام؟
حسنًا.
لنبدأ مع التكنولوجيا المالية. هل يمتلك هذا القطاع إمكانية في لبنان؟ –
نعم. بالمناسبة، في التكنولوجيا المالية، تم بيع إحدى كيانات iSME (صندوق ريادة الأعمال المرتبط بشركة كفاليت لضمان القروض اللبنانية) لتكون لاعبًا مقره في هونغ كونغ. التكنولوجيا المالية مثيرة بالحدة.
حتى التكنولوجيا المالية المصنوعة في لبنان؟
نعم، لأن اللبنانيين يعملون عالميًا في المؤسسات المالية. إنه ليس النظام اللبناني القديم الذي علمهم هذا الطريق.
ماذا عن الشركات الناشئة في الشبكات الاجتماعية أو وسائل التواصل الاجتماعي، مثل تيك توك؟ هل ستستثمر فيها؟
لا.
عمليات المكتب المنزلي، تنظيم العمل عن بعد وما إلى ذلك. هل تعتقد أن لبنان لديه تفوق في تطوير أي حلول؟
نعم. أعتقد ذلك، [عندما يتعلق] الأجهزة بالإضافة إلى البرامج. نحن نقوم بعمل جيد في هذا و[العديد الشركات التقنية]. شركة Multilane هي مثال واحد.
صناعة الألعاب الرقمية؟
بالتأكيد.
الوسائط عبر الإنترنت والمحتوى ذو الجودة الصحفية العالية؟
أميل إلى أن أقول نعم لكنك تعرف أكثر مني عن هذا. لكن على طول ربما نفس الخط أعتقد بالتأكيد أن التعليم عبر الإنترنت وتكيف المناهج الأجنبية مع العالم العربي هو كبير ويظل ينمو [كفرص].
هل هناك تخصص في التجارة الإلكترونية؟ مراكز تسوق عبر الإنترنت، مباشرة من المنتج إلى المستهلك، المنصات الوسيطة والأسواق؟
أعتقد بالتأكيد أنه يمكن أن نكون قادة في التجارة الإلكترونية. على سبيل المثال إذا فكرت في الأزياء الفاخرة، هذا شيء نحن جيدون فيه. أخذ ذلك إقليميًا وربما عالميًا، تحتاج إلى سوق، نوع من مركز تجاري. الطعام اللبناني، أخذ المطبخ اللبناني عالميًا. يمكن أن يكون له نفس التأثير الذي كان لدى البيتزا في أمريكا بعد الحرب العالمية الثانية، عندما عاد الجنود بعد تذوق البيتزا الإيطالية. سيصبح الطعام اللبناني ضربة كبيرة في الولايات المتحدة، وفي أوروبا أيضًا، أعتقد.
تطبيقات التوعية الخاصة بكورونا؟
لا، نحن لا نأخذها بجدية تامة.
هل هناك أي قطاع آخر تعتقد أن الشركات الناشئة اللبنانية سيكون لها ميزة طبيعية أو سيلفت انتباهك على الفور؟
أعتقد أننا غطينا معظمها.
“أساس الأعمال، خاصة عندما يتعلق الأمر بحفظ الأموال، هو الثقة. لقد تحطمت الثقة.”
“[علينا دراسة] ما هو فريد حول لبنان وتسويق الأمر بشكل مكثف…. [علينا أن] نحفر بعمق ونصقل الجوهرة التي تُسمى لبنان.”
