أنطوان يزبك وزاكي صبرا هما رجال أعمال لبنانيون ناشئون في مجال العملات الرقمية، ويظهرون جديتهم في مسعاهم. كصحفي، يميل المرء إلى اعتبار رجل الأعمال جديًا إذا أجاب عن سلسلة من الأسئلة الحازمة للمقابلة بدون فقدان أعصابه أمام النوع الصحفي الجريء – أو أحيانًا العنيد – على الجانب الآخر من الطاولة. مقياس أكثر عمومية للجديّة في الأعمال، خاصة في شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، هو إذا كانت المؤسسة تأسست بأموال شخصية.
يجتاز يزبك وصبرا الاختبار في كلا الجانبين. حيث خصصوا أكثر من ساعة لشرح عرض القيمة وخطة تطوير مؤسستهم لإدارة مجلة Executive، وفي العام الماضي، استثمروا أموالهم الخاصة في أول مشروع لهم في عالم العملات الرقمية: منجم للعملات الرقمية – منشأة ذات قدرة حسابية هائلة مخصصة لإنتاج عملات رقمية في – من بين جميع الأماكن – أيسلندا الباردة والبعيدة.
لا يفصحون عن مقدار رأس المال الذي التزموا به في المشروع – الشركاء فقط يذكرون أن استثمارهم كان بنسبة 100٪ من أموالهم الخاصة، و”فوق ستة أرقام وتحت سبعة أرقام” بالدولار. كما أنهم لا يوافقون على الكشف عن مكان تأسيس شركتهم الخارجية في أول مغامرة لهم في عالم العملات الرقمية العالمي، لكن من الواضح أن هذه الشركة الناشئة في مجال التكنولوجيا لم تتلق تمويلاً بموجب أحكام التعميم الشهير 331 من بنك لبنان، البنك المركزي اللبناني.
يقول صبرا: “عليك وضع أموالك في موضعها عندما تريد التحدث مع مستثمر”، موضحًا استراتيجية تمويلهما. ويضيف شريكه يزبك أنهما تعلموا أهمية التزام المالي الشخصي لرجل الأعمال عندما كانوا يعملون في إدارة الأصول للمؤسسات الكبرى في الشرق الأوسط ويجلسون على الجانب الاستثماري من الطاولة، مقابل رواد الأعمال الذين يبحثون عن الاستثمار.
بدلاً من الكشف عن مزيد من التفاصيل القانونية والمالية المتعلقة بمشروعهم الأول، يركز الشركاء على أنهم مصممون على تطوير علامة تجارية جديدة، يسعون لتجميع ما يصل إلى ستة خدمات متنوعة تتعلق بالعملات الرقمية تحتها. “لقد سجلنا للتو علامتنا التجارية الجديدة تحت اسم Crypten. سيكون هذا هو المظلة لكل ما نهدف إلى تحقيقه؛ وهي مصممة لتمثل الثقة والشفافية، وستظل العلامة التجارية معنا حتى مع تطور أنشطتنا المدرجة. الأهم من كل شيء، نريد بناء علامة تجارية تلهم الثقة بينما نسعى لأن نكون الشريك المستدام في العملات الرقمية لأصحاب المصلحة”، يقول يزبك لمجلة Executive عند تأكيد إطلاق الهوية المؤسسية للعلامة التجارية الجديدة عند تسجيلها في الأسبوع الأخير من شهر يناير، بعد أسبوعين من المقابلة الأولى.
خلال المقابلة الأولى، أوضح أن المنشأة التي أقاموها في أيسلندا تشكل الأول من بين ستة أركان، أو وحدات عمل، يرغبون في بنائها تحت علامتهم التجارية. ستتراوح الأركان الأخرى من الاستشارات بشأن أصول العملات الرقمية لمديري الأصول، الأفراد ذوي القيمة المالية العالية، مكاتب العائلة، والمحترفين الماليين، إلى توفير التعليم والمعلومات الدورات الربحية حول اقتصاد العملات الرقمية.
بوابة إلى العملة الرقمية
اختار يزبك وصبرا الاستثمار في تعدين البيتكوين والعملات الرقمية كركيزتهما الأولى لأنهم رأوا أنه “نموذج عمل أكثر استقرارًا” وعرض قيمة أكثر صلابة من القطاعات الأخرى في مجال العملات الرقمية. كما اعتبروا أن منجمهم سيشكل “بوابة الدخول” للمستثمرين التقليديين إلى عالم العملات الرقمية، حيث يتضمن استثمارات ملموسة في الأجهزة التي تناسب تقديمها للمستثمرين والعملاء المحتملين، وحيث أن تشغيل منشأة التعدين الخاصة يمنحهم الفرصة لاكتساب خبرة عملية في هذا المجال.
وفي المستقبل، تشمل خطة العمل نمو منشأة التعدين بشكل عضوي وبقائها تحت ملكية كاملة لصبرا ويزبك. ومع ذلك، تتضمن الخطة خيارات إضافية للتعدين. خيار واحد هو تأجير قدرة التعدين للعملاء الذين يرغبون في إنتاج عملاتهم الرقمية الخاصة بدون تحميل أنفسهم على النفقات الاستثمارية الكبيرة المطلوبة لإنشاء منجم خاص بهم. كما تشمل الخيارات الأخرى تطوير وإدارة منشأة تعدين مخصصة لمستثمر واحد بجانب المنشأة الحالية، أو بناء منجم إضافي من خلال صندوق Crypten، لجذب المستثمرين الذين ليسوا بالضرورة مهتمين بالعملات الرقمية، ولكنهم منخرطون في الاستثمار التكنولوجي.
يقول الشريكان إنهما أصبحا أصدقاء أثناء دراستهما للاقتصاد في الجامعة الأمريكية في بيروت في أواخر التسعينات. وبعد اكتسابهما حوالي 15 عامًا من الخبرة في مجال التمويل منذ تخرجهما في عام 1998، اكتشفا شغفهما للاقتصاد الرقمي حوالي سنتين إلى ثلاث سنوات مضت. عندما التقيا من جديد في بيروت في عام 2016، قررا التعاون. شغفهم للاقتصاد الرقمي حوالي سنتين إلى ثلاث سنوات مضت. عندما التقيا من جديد في بيروت في عام 2016، قررا التعاون.
“نحن نؤمن حقًا بمزايا العملات الرقمية ونتواجد في هذا المجال على المدى الطويل. وهذا يعني خصيصًا البيتكوين، ولكن أيضًا جميع العملات الرقمية بشكل عام. ومع ذلك، عندما أقول ذلك، أريد استبعاد الكثير من عروض العملات الأولية، أو ICOs، والرموز الجديدة التي تخرج للتو. فهذه في معظمها غير مفيدة لأن جوانبها الأساسية ليست قوية بما فيه الكفاية،” يوضح يزبك. (انظر القاموس لمصطلحات العملات الرقمية). يضيف صبرا أن “العملات الرقمية لها مزايا حقيقية، وسواء عاجلاً أم آجلاً، رغم وجود المطبات الطريق وبعض الأشخاص الذين سيتضررون، فإن مزايا العملات الرقمية ستفرض نفسها.”
على الرغم من تشككهما بشأن الهوس الحالي بعروض العملات الأولية، إلا أن الشريكين ليسا معارضين من حيث المبدأ لهذه العروض. إنهما يتصوران إنشاء استشارة لعروض العملات الأولية كواحدة من الركائز التي يريدان تطويرها – وربما في وقت لاحق – كجزء من علامة Crypten. “نعتقد أنه إذا تم تنظيم عروض العملات الأولية بشكل أفضل بإطار عمل أكثر تنظيمًا، فإن المزيد من الشركات ستتوجه نحو هذا الاتجاه. نريد مساعدة هذه الشركات في تصميم رموزها الخاصة، كتابة الورقة البيضاء، والانطلاق إلى السوق. ربما تقوم Crypten بضمان جزء من الرموز ومساعدتها في العثور على مستثمرين للرموز الخاصة بها،” يشرحان.
يقدرون أن إطلاق استشارات عروض العملات الأولية قد يستغرق بضع سنوات أخرى وقد تأتي بعد أن يكتسب الاقتصاد الرقمي نضجًا تنظيميًا أكبر. قد ترى ركائز جديدة تحت علامة Crypten النور في وقت أقرب، وبدءًا باستشارات تكنولوجية. وفقًا ليزبك، ستقدم الركيزة المخططة لإدارة الأصول في البداية نصائح تقنية وأبحاث، لكنها ستبتعد عن تقديم نصائح استثمارية بطريقة مصرفية خاصة. “نريد مساعدة أي مدير أصول في فهم بشكل أفضل تكنولوجيا العملات الرقمية، ونريد شرح جميع الطرق المختلفة للاستثمار لهم. لذا فكر فينا كمستشارين تقنيين لمديري الأصول،” يؤكد.
ستبدأ الركيزة الثانية، المسمى بركيزة الوساطة، أيضًا كاستشارة، مع التركيز على حل المشاكل التي يواجهها الناس فيما يتعلق بتداول العملات الرقمية. يشير يزبك إلى أن العديد من الناس، محليًا وفي ولايات قضائية أخرى، يواجهون صعوبة كبيرة في البحث عن كيفية الدخول في هذا المجال. خطة الركيزة الوساطة هي تعليم العملاء كيفية المشاركة في سوق العملات الرقمية ووضع حتى مبالغ صغيرة دون الوقوع في الفخ أو الانجرار وراء المضاربات الغير محمودة. نشاط آخر تحت هذه الركيزة سيكون توفير تخزين لمحافظ العملات الرقمية، سواء كان تخزينًا “ساخنًا” أو “باردًا”، بمعنى بوجود أو بدون وصول عبر الإنترنت إلى العملات الخاصة بالعميل.
مثل غيرهم من الخبراء في هذا المجال، وجد الشريكان نفسيهما يقضيان الكثير من الوقت في شرح لناس ما هو عالم العملات الرقمية كله. وجدوا أنفسهم في مواجهة تناقض، أو حتى مفارقة، عندما يصادفون أشخاصًا يفتقرون إلى معلومات كبيرة حول عالم العملات الرقمية، ولكنهم كانوا مشاركين بالفعل أو يرغبون في المشاركة. هذه هي القصة وراء الركيزة الجديدة للعلامة التجارية لتقديم التدريب والتعليم. “هناك فجوة ضخمة في المعلومات والمعرفة [بين عملاء Crypten المحتملين]. إذا كنا نريد إنشاء عمل في مجال العملات الرقمية، أدركنا أنه يجب علينا سد هذه الفجوة من خلال التعليم. نحن بحاجة إلى تثقيف عملائنا قبل أن نتمكن من إجراء عدد كبير من التفاعلات حول عالم العملات معهم. هذا هو المكان الذي نشأت منه فكرة [الاستشارات]،” يقول يزبك.
رؤية لسد الفجوات
ستركز الفلسفة الحاكمة الشاملة للعلامة على الموضوعية، يشرح صبرا. “نريد أن ننظر إليهم [لنُعتبر] كموضوعيين قدر الإمكان لأن الشيء الرئيسي الذي نبنيه هو علامة تجارية موثوقة لا تتحيز لعملة واحدة أو أخرى،” يقول. فيما يتعلق بميزتهم التنافسية في مجال النشاط الاقتصادي الذي يُتوقع أن يمتلئ بسرعة بالمزودين، يقول صبرا: “نحن نشعر أن ميزتنا الأساسية هي أننا متورطون في عالم العملات الرقمية ومع الجيل الشاب المحترف في التكنولوجيا منذ فترة الآن. نحن نشعر أننا نتحدث بلغتهم. في نفس الوقت، نحن نتحدث بلغات المؤسسات المالية التقليدية لأننا ننتمي إلى هذا الخلفية.
يضبط صبرا ويزبك أنظارهما الأساسية على الفوز بالعملاء بين مديري الأصول والأفراد ذوي القيم المالية العالية، في مكاتب العائلة، ومنزل المال، والبنوك. يقول يزبك: “سنفتح الأبواب للعملاء الأفراد ولكننا لسنا هنا من أجل الضجيج. الهدف هو استخدام معرفتنا ومهاراتنا و استخدامهما لتوجيه العملاء المحتملين أو المؤسسات المهتمة بتخصيص الأموال للعملات الرقمية،” في ما يرونه كانقلاب في عالم التمويل بأسره.
سيتم اختبار القدرة على سد فجوة الاتصال بين عالم التكنولوجيا الجديد والزعماء الحاليين للسوق المالي بشكل خاص في الركيزة الخامسة ل Crypten. هذه الركيزة تُخطط كاستشارة في التقنية blockchain بهدف تقديم جميع الموارد للمؤسسات المالية لفهم كيف تؤثر التطورات في التكنولوجيا الجديدة عليهم وأي تطبيقات على البلوكشين تنطبق عليهم.
معرفة أهمية الأداء في البيئة المتقلبة للغاية لهذا التحول الجوهري، يشير صبرا ويزبك إلى أن ركائز Crypten ليست ثابتة. مخطط التنظيم الخاص بالمنشأة ليس محفور في الصخر في هذه المرحلة، وقد يتم تعديل وتطوير الركائز استجابة لظروف السوق. من المحتمل أيضًا أن تتطور مع التخطيط للحصول على التراخيص التي ستحتاجها المنشأة لتقديم نصائح استثمارية والتحرك خارج نطاق الاستشارات التقنية لعدد من ركائز العلامة التجارية. قد تتغير بعض الركائز تمامًا على مدى السنوات القليلة القادمة، يعترف مؤسسي الشركة.
بالنسبة لهم، تعد المرونة أساسية، حيث لا يمكن لأحد أن يكون متأكدًا كيف وفي أي اتجاه سيتطور مجال العملات الرقمية بأكمله. ومع ذلك، فإنهم متأكدون من تصميمهم على بناء علامة تجارية موثوقة، وأيضًا مقتنعون بقوة أن العملات الرقمية ستنجو وتثبت وجودها، بعد أن تظهر من المرحلة المتوقعة من التكيف القاسي. علاوة على ذلك، يرون أن تطوير العملات الرقمية يمثل فرصة للبنان لتعزيز اقتصاده، بشرط أن تتبنى الحكومة نظامًا تنظيميًا استباقيًا يترابط بشكل جيد مع البنك المركزي اللبناني. يقول يزبك بشكل متحمس، “ليكن لا يوجد فراغ؛ دع المنظمين يقرروا ما يشعرون بالراحة معه ضمن مستوى المخاطر التي يرونها، ولكن دع هناك يكون هناك شيء ما.
كما يرونه يزبك وصبرا، فقد استفاد لبنان بشكل كبير من رعاية بنك لبنان لنظام ريادة الأعمال في البلاد. يمكن، من وجهة نظرهم، أن تصبح هذه الميزة الريادية، إلى جانب الكفاءات المعروفة في البلاد في مجالات البنوك والمالية، جزءًا من مثلث قوي ومحظوظ بإضافة الإشعاع للنقود الافتراضية. يقول صبرا: “نشعر بأن إضافة مجال العملات الرقمية إلى التشكيلة اللبنانية ستمنحنا في هذا البلد ميزة هائلة مقارنة بمنافسينا، أينما كانوا.”
